AML/CFTの枠組みの有効性の検証：米国の経験から学ぶべきこと

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2025年3月31日、金融庁（以下「FSA」）は 「マネロン等対策の有効性検証に関する対話のための論点・プラクティスの整理」を公表し、各金融機関がリスク評価と低減策の実効性を主体的に検証する枠組みの整備を求めました。これにより、第三者的視点による検証や、リスクベースでの柔軟な実施体制の構築が重要性を増しています。

本資料では、20年以上にわたり独立したテスティングを義務づけてきた米国の実務経験をもとに、FSAガイダンスの要点を解説し、有効性検証の実施にあたって留意すべき5つの事項を紹介しています。また、それらを踏まえた日本の金融機関の今後の対応の方向性についても考察しています。

AML/CFTの枠組みの有効性検証を、実効的かつ継続的に進めるための体制構築に向けて、ぜひ本資料をご活用ください。

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