不正対策とコンプライアンスの接点：より強固な防衛線の構築

1 min read

金融サービス業界では、不正リスクとコンプライアンスリスク（特にマネーロンダリング対応）管理の統合に向けた取り組みが、過去25年にわたり進展してきました。近年では、不正対策とコンプライアンスリスク管理の融合は、単なる効率化施策ではなく、戦略上不可欠な取り組みへと位置づけられています。これらの動向は明確な転換点を示しています。背景には、不正リスクとAMLリスクが相互に関連し、断片的な対応では十分なリスク管理が困難になっている状況があります。今後は、サイロ化された情報管理ではなく、連携とインテリジェンス共有を重視するアプローチが求められます。

本稿では、不正対策とコンプライアンス機能がどのように発展してきたかを整理するとともに、統合型リスク管理への移行が求められる背景や、より強固な防御体制を構築するための考え方、道筋と移行プロセスについて解説します。

日本語版PDF　英語版PDF