《专业视角》:提高金融机构反洗钱工作有效性︱篇二:升级反洗钱战略思维,优化反洗钱运营模型

近年来,金融机构肩负着反洗钱和反恐怖融资合规的巨大压力,如未履行反洗钱职责,可能会面临着来自监管的现场检查和大额处罚。如何基于风险为本的原则,使客户的尽职调查、可疑交易分析等工作,既节约成本又能够有效地满足监管的要求,几乎是金融机构目前最迫切需要解决的课题。本系列三篇文章分别从反洗钱合规框架中的客户风险识别、治理制度优化和数字化转型角度,阐述了总共七个重要领域的工作有效性提高,以此建议金融机构加强关注,从而实现提高反洗钱工作有效性的目标。

继开篇,我们围绕反洗钱客户风险识别和尽职调查中常见的低效问题进行探讨后,于本期专业视角,我们推出“提高金融机构反洗钱工作有效性”系列文章的第二篇,就反洗钱合规框架战略性管理、运营模型和企业文化转变中常见的低效问题继续展开讨论。

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Leadership

luhuihong
陆慧竑是甫瀚咨询上海办公室专注于金融服务行业的咨询总监,目前主要从事的是风险管理和合规方面的咨询,包括信用风险管理、监管相关风险、风险分析和模型风险管理、全面风险管理和金融犯罪等。服务领域包括:银行、保险等金融机构。在加入甫瀚之前,陆慧竑在汇丰银行亚太和汇丰中国的风险管理部工作了18年,在不同的风险领域都有丰富的经验,包括信用风险管理、监管相关风险(例如:巴塞尔III改革、IFRS9 预期信用损失、压力测试等)、风险分析和模型风险管理等。 主要项目 信用风险管理 负责对公信贷业务风险偏好的设定和检测 ...
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