甫瀚视角

甫瀚咨询的“提高金融机构反洗钱工作有效性”系列由三篇文章组成，分别从反洗钱合规框架中的客户风险识别、治理制度优化和数字化转型角度，阐述了总共七个重要领域的工作有效性提高，以此建议金融机构加强关注，从而实现提高反洗钱工作有效性的目标。本文作为该系列文章的终篇...

与传统的实体机房部署基础设施不同，云计算是指通过互联网提供集中化的服务和基础设施。云服务器使用虚拟技术在异地托管公司的应用程序。通过这样的方式，数据可以定期备份，无需一次性的营建成本和长期的运维成本支出，公司只需为其消耗的资源付费。 根据《2021年中国企业上云指数洞察》研究表明...

创新与转型正在推动内部审计的未来 过去两年，世界各地的企业为应对历史性的全球疫情纷纷进行调整，他们所开展的创新与转型活动达到了前所未有的水平。现如今，创新与转型已经成为确保企业保持长期相关性和竞争力的主要手段。毋庸置疑，首席审计执行官（CAE）及其内审团队也必须进行创新与转型，事实上...

《中央企业合规管理办法》（简称“办法”）发布后，迅速成为行业内的热议话题，大量文章对其中的合规管理趋势、体系要点、重要合规领域等进行了解读，维度已较为丰富和专业。但根据对相关条文的理解，结合近年多家企业实践经验，我们也越发体会到，在央企国企的特定情境中，如何使得合规管理“接地气、出长效、有特色”...

《数据出境安全评估申报指南（第一版）》（简称《申报指南》）的出台，对数据出境安全评估申报方式、申报流程、申报材料等方面做出了具体说明，这对于企业来说无疑是一场“及时雨”。为了可以从工作实践的角度帮助企业更高效地理解文件要义，甫瀚咨询通过本期专业视角，从六个问题着手，对《申报指南...

甫瀚咨询季报汇集了我们编译出版的多个领域的《指南》、《调查报告》、《案例分析》、《行业热点》、《专业视角》、《通讯》以及《快报》等刊物，将甫瀚咨询的专业技能和行业知识加以总结提炼，为不同的职能角色提供多样的关注重点和最新视点，协助企业于中国和国际市场上应对复杂的业务、风险管理、绩效优化、内部审计...

近年来，随着全球数字经济的腾飞，基于数据洞察市场需求，利用新技术重塑企业经营与管理模式，成为各行业不可阻挡的发展趋势。企业在内部运营提升及对外商业模式革新方面，都在积极寻求开展数字化转型。数字化转型本身是个较为复杂的工作，而在以下一些内外部“变量”叠加的新形势下...

近年来，金融机构肩负着反洗钱和反恐怖融资合规的巨大压力，如未履行反洗钱职责，可能会面临着来自监管的现场检查和大额处罚。如何基于风险为本的原则，使客户的尽职调查、可疑交易分析等工作，既节约成本又能够有效地满足监管的要求，几乎是金融机构目前最迫切需要解决的课题...