Consultoría de Anti-Lavado de Dinero (AML)

Cumplimiento contra el blanqueo de capitales para hoy y a futuro.

Protiviti ofrece una amplia variedad de servicios de consultoría diseñados para ayudar a las organizaciones en todos los aspectos de la lucha contra el blanqueo de capitales y la lucha contra la financiación del terrorismo(CFT), que incluye las siguientes áreas:

Ayudar a las organizaciones en todos los aspectos de AML

Diseño e implementación de evaluaciones de riesgo de ALD/CFT y de riesgo de sanción

Asistimos a los clientes en el diseño y la aplicación de evaluaciones de riesgo de ALD/CFT y de sanciones, que son fundamentales para la eficacia de los programas de cumplimiento. También trabajamos con nuestros clientes para garantizar la correcta alineación entre sus evaluaciones de riesgo y sus programas generales de cumplimiento de sanciones y de lucha contra el blanqueo de capitales, así como para introducir y aprovechar tecnologías innovadoras para mejorar la eficacia.

Desarrollo del Programa y Remediación

Ayudamos a los clientes a desarrollar y/o mejorar todos los aspectos de sus programas de cumplimiento de ALD/CFT y de sanciones, incluyendo, pero sin limitarse a ello, la estrategia de riesgo y las declaraciones de apetito de riesgo, las políticas y los procedimientos, las descripciones de los puestos de trabajo, los análisis de la plantilla y los informes para el consejo y la dirección.

Selección, aplicación y utilización del sistema de ALD/CFT y de sanciones

Asistimos en la selección de sistemas y herramientas tecnológicas de cumplimiento para apoyar la supervisión continua de ALD/CFT y de las sanciones. Esto incluye la revisión y comparación de proveedores, la evaluación de los requisitos empresariales y funcionales actuales y futuros, el linaje y la validación de los datos, la optimización del sistema, el apoyo a la implantación, las revisiones previas y posteriores a la implantación, la validación del sistema y la planificación y gestión general del proyecto del sistema.

Revisiones e investigaciones sobre el blanqueo de capitales

Ayudamos a los clientes a realizar las revisiones exigidas por los reguladores y otras revisiones de las transacciones utilizando nuestras herramientas propias de flujo de trabajo y análisis de datos. También identificamos y las transacciones en el ámbito, codificamos las reglas y los escenarios deseados, determinamos mediante un análisis cuantitativo y cualitativo los umbrales adecuados, y generamos alertas, que nuestros especialistas en investigación revisan para determinar si hay alguna actividad sospechosa. Nuestros clientes y, en su caso, los organismos reguladores, reciben una documentación completa de los trabajos.

Cumplimiento de la Parte 504 del DFS

Ayudamos a las instituciones financieras reguladas por el estado de Nueva York con todos los aspectos de sus esfuerzos de cumplimiento de la Parte 504, desde capacitación y concientización interna, desarrollo de programas, gestión de programas, documentación de programas, validación de modelos, linaje y validación de datos, pruebas de control y diseño de procesos de certificación y subcertificación.

Pruebas independientes de los programas AML

Ayudamos a los departamentos de auditoría interna a desarrollar programas integrales de auditoría en materia de ALD/CFT y sanciones, incluyendo evaluaciones de riesgo, matrices de riesgo y control, programas de trabajo de auditoría y formación para los equipos de auditoría. También realizamos pruebas independientes de los programas de lucha contra el blanqueo de capitales existentes, en régimen de subcontratación o de co-contratación, y trabajamos con los departamentos de auditoría interna, o en su nombre, para validar las medidas adoptadas por las empresas para hacer frente a las excepciones reglamentarias.

Entrenamiento enfocado

Ayudamos a las organizaciones a desarrollar, aplicar e impartir formación en materia de ALD/CFT y sanciones, adaptada para reflejar las principales actividades comerciales de la empresa, el perfil de los clientes, la base de conocimientos actual sobre ALD/CFT y sanciones y los procedimientos internos. La formación AML/CFT personalizada y relevante proporciona la base para un programa exitoso de cumplimiento de AML/CFT y sanciones.

Analítica de validación y optimización de modelos de ALD y sanciones

Nuestra experiencia en análisis de datos avanzados proporciona a nuestros clientes una validación independiente de los modelos vinculados con la lucha contra el blanqueo de capitales. Realizamos el ajuste, las sanciones y el establecimiento de la puntuación de umbral/coincidencia, además de una validación exhaustiva de los datos y análisis, también asesoramos sobre la optimización de los escenarios y las alertas, ayudando en el desarrollo de los escenarios de supervisión de las transacciones.

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