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Credit Risk Management and Lending Operations

Bewerten, transformieren und optimieren Sie den gesamten Lebenszyklus Ihres Kreditrisikomanagements für maximale Erträge

Wir helfen Organisationen bei der Bewertung, Gestaltung und Umsetzung eines effizienten und effektiven Kreditrisikomanagements und der Kreditvergabe, indem wir unsere Erfahrungen als ehemalige Risikomanager*innen und Mitarbeitende von Kreditgebern und Regulierungsbehörden nutzen.

Unsere Kreditrisikolösungen sollen Betriebskosten senken, Effizienz und Qualität von Kreditrisikoentscheidungen steigern und das Kundenerlebnis verbessern. Protiviti hat die Tools, die Mitarbeitenden und die Erfahrung, die nötig sind, um Ihre Organisation beim Aufbau eines stabilen Kreditrisikomanagements zu unterstützen.

Führungskräfte stehen unter immer größerem Druck, sicherzustellen, dass das Kreditrisikomanagement ein reibungsloses Kundenerlebnis bietet, die Effizienz maximiert und die Einhaltung der institutionellen Kreditstandards und der aufsichtsrechtlichen Erwartungen gegeben ist. Veraltete und unzureichende Praktiken des Kreditrisikomanagements und der Kreditvergabe können zu erhöhten Kreditverlusten, suboptimalen Kundenerfahrungen und Bearbeitungszeiten, sinkenden Margen und aufsichtsrechtlichen Prüfungen führen.

Create resilient credit risk management and lending operations

Beratung zu Kreditrisikomanagement und -geschäft

Pro Briefcase

Credit/Loan Review Services

Wir unterstützen Unternehmen bei der Analyse von Kreditüberwachungsstrategien, Organisationsstruktur, Berichterstattung, Kreditportfolios, Investitionsportfolios, Akquisitionen und Einzelkrediten, damit sie ihr Kreditrisiko dynamisch steuern können.

 
Pro Building office

Credit and Lending Operations Assessment, Design, and Implementation

Wir beurteilen Ihren Ist-Zustand, entwickeln Ihren gewünschten Soll-Zustand und setzen die notwendigen Veränderungen um, um die betriebliche Effizienz und Effektivität zu verbessern.

 
Pro Document Consent

Transaction/Acquisition and Lender Due Diligence

Wir analysieren geplante oder bestehende Transaktionen und ermöglichen es, das Risiko der Kreditgeber-Due-Diligence zu bewältigen. Wir passen die Verfahren an Ihre Bedürfnisse an, um eine Due Diligence-Prüfung von Unternehmen, Betrieben und Prozessen durchzuführen.

 
Pro Document Files

Credit Process Internal Audits

Wir identifizieren Möglichkeiten im Risikomanagement- und Kontrollsystem, um Kernprozesse während des gesamten Kreditlebenszyklus zu verbessern, z. B. bei Kreditvergabe, Kreditverwaltung, Servicing, Inkasso und Management von Problemkrediten.

 
Pro Document Stack

Credit Governance and Risk Appetite

Wir definieren und aktualisieren die Rahmenbedingungen für Kreditvergabe, Risikobereitschaft, Berichtswesen und Analysen, damit Unternehmen bestehende und neue Risiken wie ESG-Aspekte (z. B. Klimawandel) und kryptogestützte Kredite effektiv berücksichtigen können.

 
Pro Legal Briefcase

Liquidity Risk Management and Stress Testing

Wir messen und überwachen Zinssätze, Liquiditätsrisikopositionen und Cashflows durch Verbesserung von Prozessgestaltung, Governance, internen Kontrollrahmen und Berichterstattung, bessere Datenqualität und die Zustimmung des CFO für Liquiditäts/ALM-Stresstests.

 
Pro Workflow Flowchart

Regulatory Reporting

Wir bieten Services in den Bereichen Datenerfassung, Datenbereinigung, Vorlagenerstellung und Technologieentwicklung zur Datenaggregation an, damit Unternehmen die sich ständig ändernden Vorschriften einhalten und die Anforderungen an das Meldewesen erfüllen können.

 

Unser Ansatz

Identify, measure, and manage risks

Ein effektives Kreditrisikomanagement ermöglicht es Instituten, Risiken entsprechend ihrer Risikobereitschaft zu erkennen, zu messen und zu steuern, bevor Verluste eintreten. Bei Protiviti passen wir die Dienstleistungen für das Kreditrisikomanagement an die Merkmale Ihres Portfolios und die gewünschten Ziele an.

Identify, measure, and manage risks

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The Top Risks 10 Years Out: Global Risks Are Persistent

Capturing insights from over 1,100 C-level executives and directors across multiple industries with broad geographic representation, our global survey of C-level executives and directors survey offers insights for the top risks over the next 10 years...

WHITEPAPER

Navigating sanctions compliance through the transition to ISO 20022

The International Organisation for Standardisation’s (ISO) new global messaging standard, ISO 20022, is set to be adopted by payment processing organisations globally by 2025.

WHITEPAPER

Reshaping Loan Servicing Compliance

Servicers in lending organisations are challenged with navigating economic headwinds that are pushing delinquency- and default-rate projections higher. This task has been complicated by increased global regulatory focus and dynamic customer...

PODCAST

Podcast | Financial Inclusion and Its Impact – with Alyse Mauro Mason, Tracie Anderson and Shelley Metz-Galloway

In this episode, hosted by Protiviti Associate Director Alyse Mauro Mason, we focus on financial inclusion, defining financial inclusion and its impact, what it means for your business, and how to manage the risk of more inclusive credit and lending...

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The Top Risks for 2024: Risk Priorities Are Shifting

Conducted in partnership with the NC State ERM Initiative, our global survey of C-level executives and directors highlights the influence of economic headwinds, talent issues, emerging technologies, cyber threats and geopolitical events on the 2024...

Quantum computing helps financial services organisation improve portfolio optimisation

A joint team of quantum computing engineers and financial analysts at this industry leader in digital financial services, led by a forward-thinking CIO, knew they wanted to take advantage of quantum computing to solve unique challenges that could not be handled with classical computing alone.
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Ihre Ansprechpartner*innen

Alix Weikhard
Alix Weikhard
Alix Weikhard arbeitet seit Januar 2006 bei Protiviti Deutschland. Sie ist Country Market Lead und war Teil des Gründungsteams. Zuvor hat Frau Weikhard bei Protiviti Deutschland die Solution „Business Performance Improvement“ (BPI) aufgebaut und geleitet. ...
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Ellen Holder
Ellen Holder ist Managing Director in Frankfurt am Main, EMEA Lead Sustainability und Mitglied des globalen ESG Steering Committees. In Deutschland leitet sie die Service Line "Sustainability, Risk & Culture". Ihr Schwerpunkt liegt auf Nachhaltigkeit und Risiko, mit ...
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Denis Lippolt
Denis Lippolt
Denis Lippolt ist Service Line Lead für Advanced Analytics innerhalb der Risk & Compliance Solution. Seit 2010 ist er mit dem Hauptfokus auf Unternehmen aus der Finanzindustrie bei Protiviti Deutschland tätig. Denis Lippolt ist spezialisiert auf Mathematische ...
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