アンチ・マネー・ローンダリング・コンプライアンス(AMLコンプライアンス)

アンチ・マネー・ローンダリング・コンプライアンス(AMLコンプライアンス)
アンチ・マネー・ローンダリング・コンプライアンス(AMLコンプライアンス)

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プロティビティおよびIRTA(the International RegTech Association/国際Regtech協会)は、急速に変化する世界において重要視されているAML(Anti-Money Laundering/アンチ・マネー・ローンダリング)の問題解決に取り組んでいます。

 

AMLを含む金融犯罪は、多面的、多国籍的であるため、犯罪の特定や実体の測定、および撲滅が困難となっています。中でも、特にマネー・ローンダリング活動においては、悪質な犯罪企業への資金提供や支援のために、毎年推定2兆4千億ドルが使用されています。

 

KYC(Know Your Customer)プロセスは、マネー・ローンダリング防止プログラムにおける重要な要素です。既存のAMLプログラムにおいてもKYCプロセスは存在しますが、その多くは、膨大な情報の処理に時間がかかり、金融機関と顧客との間で複数回のやり取りを要する旧式のレガシーシステムにより、そのプロセスが非効率になっています。現在のシステムやプロセスにおいては、維持に費用がかかる、リアルタイムの情報を取得できない、不正確または不完全な顧客情報にフラグを立てることができない等の問題を抱えています。このような問題に対して、規制当局、金融機関、テクノロジーベンダーを含む金融業界のステークホルダーは、現在のKYCおよび金融犯罪管理プロセスは大幅な改善が可能であると認識しています。

 

さまざまな課題に対処するため、世界中の組織は成長、革新、効率、最適化にますます注目しています。多くの人が "work harder(懸命に働く)"ではなく、"work smarter(スマートに働く)"になる時であると認識しています。これは、AMLコンプライアンスに関連する効率、コスト、およびリソースを改善すると同時に、増大する金融犯罪の課題に対処するための強力なAMLコンプライアンスの慣行を支持することを意味します。​

 

プロティビティとIRTAはパートナーとなり、業界を牽引する効果的な報告書を発行しています。業界の参加者、規制当局、およびテクノロジープロバイダーからの協力を得て、さまざまな機関が理想のAML KYC体制に到達することを支援します。

 

プロティビティ発行のAML FAQガイド第7版はこちらからご覧いただけます。

 

電子ブック  英語版PDF

 

プロティビティは、金融機関に対し、下記の分野を含むAML/CFTコンプライアンスのあらゆる局面における、幅広いコンサルティングサービスを提供します。

AML/CFTリスクおよび制裁リスクに係るリスク・アセスメントの企画・実施

実効性が担保されたコンプライアンス・プログラムの土台となるAML/CFTおよび制裁リスク・アセスメントの企画・実施を支援します。また、すべてのAML/CFTと制裁コンプライアンス・プログラムのリスク・アセスメントとの整合性を保つとともに、実効性をより向上させる革新的なテクノロジーの導入も支援します。

プログラムの策定・改善

AML/CFTおよび制裁コンプライアンス・プログラムのすべての局面において、その策定および実施を支援します。これには、リスク戦略、リスク・アペタイト方針、方針・手続書、業務記述書、職員分析、幅広い経営報告書等の作成も含まれます。

AML/CFTおよび制裁に係るシステムの選択・導入・運用

AML/CFTの継続的な実施、およびOFACモニタリング・システムの選定を支援します。これには、ベンダー検証・比較、現在と将来にわたるビジネスや機能要件のアセスメントのほか、データ・リネージとバリデーション、システム最適化、システムの導入、システム導入前と導入後の検証、システム・バリデーション、すべてのシステム・プロジェクト・プランニングとマネジメントが含まれます。

マネー・ロンダリングに係る検証と調査

独自の「ワークフローとデータ分析ツール」を用いて、監督官庁が必須項目として定めたルックバック調査やその他取引の検証の実施を支援します。また、検証対象となる取引の特定、その抽出基準やシナリオのコード化、量的および質的分析に基づいた閾値の設定、警告の発出といった観点からも、弊社の調査スペシャリストが、疑わしい取引の有無を検証します。さらに、上記業務を通して得られた証跡を、お客様のみならず、必要な場合には監督官庁にも提供します。

ニューヨーク州金融サービス局パート504(NTDFS504対応)

ニューヨーク州金融サービス局の管轄下にあるすべての金融機関に対して同パート504の遵守のために、社内研修と啓蒙、プログラムの策定、管理、文書化、モデルのバリデーション、データ・リネージ・バリデーション、コントロール・テスト、宣誓の企画およびバックアップ宣誓の各プロセスの実施を支援します。

AMLプログラムに係る独立検証

AML/CFTおよび制裁リストに係る網羅性が担保されている内部監査プログラムの策定を支援します。これには、リスク・アセスメント、リスク・アンド・コントロール・マトリックス、内部監査ワーク・プログラム、および内部監査チームへの研修が含まれます。また、弊社単独またはお客様の内部監査部との協働により、既存のAMLプログラムが、法的要件を満たしているかを検証します。

研修の企画・カスタマイズ・実施

適切な形にカスタマイズされたAML/CFT研修は、AML/CFTおよび制裁コンプライアンス・プログラムの成功の鍵を握っています。お客様の業務特性、事業規模、現在のAML/CFTおよび制裁に係る知識、内部手続きを反映させたAML/CFTと制裁に係る研修の策定および実施を支援します。

AMLおよび制裁モデルの検証・最適化分析

弊社のデータおよび高度な分析手法を駆使し、全てのAMLおよび制裁モデルに対する独立したモデル検証、モデルの調整、閾値・マッチングスコアの設定、高度なデータ検証およびAML分析、シナリオとアラートの最適化に関するアドバイスを提供します。また、取引モニタリングシナリオの開発、テスト、文書化のサポートをいたします。