Gestion du risque de crédit

Gestion du risque de crédit
Gestion du risque de crédit

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Le risque de crédit est peut-être le risque le plus fondamental auquel sont confrontés les entreprises de services financiers. Bien que ce risque existe depuis des centaines d'années, l'environnement actuel a conduit à une pression toujours croissante afin de garantir que les pratiques de gestion du risque de crédit offrent une expérience client fluide, maximisent l'efficacité et garantissent une piste d'audit claire de conformité aux attentes des normes de crédit institutionnelles et réglementaires. Des pratiques de gestion du risque de crédit dépassées et insuffisantes peuvent mener à une hausse des pertes de crédit, une mauvaise expérience client, des marges réduites et une attention accrue des régulateurs.

Nos professionnels de la gestion du risque de crédit aident les organisations à maximiser leur résultats en évaluant, concevant et en mettant en œuvre des opérations de risque de crédit efficaces et efficientes. Nos professionnels tirent parti de leur expérience en tant qu'anciens officiers de crédit, régulateurs ou gestionnaires de risques afin d'identifier les causes profondes, optimiser les opérations et améliorer les pratiques.

Nous proposons une série de services de conseil et d'audit interne en matière de gestion du risque de crédit qui couvrent l'ensemble du cycle de vie du crédit, depuis l'appétence aux risques, les politiques et les procédures, la souscription, la surveillance continue, la gestion des prêts non performants, l'examen des crédits et des prêts, les exigences réglementaires et financières en matière de rapports (par exemple IFRS9, Bâle, etc.), les lender due diligence des portefeuilles, ainsi que la surveillance et les reportings.

Comment nous pouvons vous aider :

  • Back-office prêts : analyse des stratégies de surveillance du crédit, de la structure organisationnelle, du reporting, des portefeuilles de prêts, des portefeuilles d'investissement et des crédits individuels afin d'évaluer la qualité du crédit : respect des normes de prêt, comparaison avec les meilleures pratiques, stratégies de gestion des comptes et performance.
  • Conception et mise en œuvre de l'évaluation des opérations de crédit : amélioration de l'efficacité et de l'efficience des opérations de crédit par l'optimisation des processus de risque de crédit, l'optimisation des systèmes, la mise en œuvre de stratégies basées sur les données, les structures organisationnelles et les mesures de performance.
  • Intervention en amont des transactions / acquisitions et Lender Due Diligence : analyse des transactions proposées ou existantes en menant des procédures de vérification préalable des sous-jacents des prêts et des finances sur les entreprises, les opérations, les processus, les rapports et/ou les actifs ciblés.
  • Assistance à l'audit interne des processus de crédit : évaluer les systèmes de gestion et de contrôle des risques mis en place pour gérer les opérations de base tout au long du cycle de vie du crédit.
  • Gestion du risque de liquidité et Stress testing : effectuer la revue des processus afin de déterminer si votre établissement mesure et surveille correctement les positions de risque de taux d'intérêt et de liquidité ainsi que les flux de trésorerie prévus. Conception des processus, mise en œuvre de la gouvernance, documentation, contrôle interne, rapports de gestion, rapports réglementaires, correction de la qualité des données, la revue et le support dans le cadre des contrôles des régulateurs.
  • Reporting règlementaire : fourniture de services de saisie et de nettoyage des données, création de modèles et développement de technologies d'agrégation de données pour les besoins des rapports réglementaires.