《专业视角》:重提“非接触式”监管

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《专业视角》:重提“非接触式”监管

随着新冠病毒疫情的发展,快递、外卖等很多行业都采用了“无接触式”的服务模式,在物品和服务的交接过程中,尽量避免人员间的接触,最大程度地保护了人们的健康和安全。“非接触” 成为群众熟悉的一个词汇。

这一概念在监管领域同样适用。近年来,企业越来越重视外部合规(如反腐败、反洗钱、数据安全与客户隐私保护、贸易遵从等等)及内部风险的检查,开展了大量监督和管控工作。监管强度日益增强之下,也逐渐带来了“人海战术”、“不同监管职能的高频访谈与抽样,影响业务正常开展”、“价值滞后,形象黑脸”等问题,尤其很多企业还对“人员现场检查核实”的监督手段存在着强依赖,人员不到现场去,相关检查就无法实施。在当前特殊的形势下,更增加了人员流动和接触的机会。甫瀚认为有必要在这样一个时期,对非接触式监管模式及相关内容,再做一次提示分享。

理念

领先企业提出了“非接触式监管”、“无感监控”及“数字化持续监督”等等做法,其本质都是:在信息化和大数据的助力下,将监管要求前移,嵌入业务过程之中,通过自动分析业务数据和动作,从而实现了对业务的“非中断、无接触”的监督和检查,也进一步提供了风险预警,支持决策等价值。

在当前疫情防控形势依然严峻的形势下,更加体现了它的价值:以保障员工安全且低成本的方式,实现监管的持续。

实现方式

监管手段的创新和发展,除了人员的理念与投入外,很大程度上也依赖于企业整体的信息化和数字化发展水平。因此,根据各企业情况的不同,有多种可选的技术方案。值得提示的是,以往企业经常因为有“持续监控需要较大投资”的顾虑而止步不前,而目前伴随着一些数字化工具的出现, 可以采用轻量化的方式快速实现。

案例分享

通过案例中“从业务出发梳理流程”、“深入分析风险场景设置分析方法”、“整合多种工具方法形成远程工作平台”三方面的工作配合,企业有效实现了对费用报销中高风险合规事项的“事中”、“远程”和“非接触”的监控,确保了监控的及时性和百分百覆盖面,大大提高问题发现的命中率,提升了检查的工作成效。



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