《专业视角》:反洗钱模型验证

Professional Perspective-POV
《专业视角》:反洗钱模型验证

回顾2020年第三季度,中国人民银行总分支行共开出79笔罚单,处罚金额共计11606.49万元。其中处罚原因占比最高的三项为“客户身份识别”、“未按照规定报送大额和(或)可疑交易报告”, 以及“客户身份资料和交易记录保存”。监管的合规要求越来越高,而机构在有限的资源下,必然会面临着较大的反洗钱合规压力。越来越多的机构选择通过系统来完成反洗钱的部分工作,如大额和可疑交易监测及报告、客户洗钱风险评级等,因此系统模型验证工作也随之越来越重要。

通常来说,反洗钱模型涉及客户洗钱风险等级划分模型、产品或业务洗钱风险评估模型以及可疑交易监测模型等。反洗钱监管部门明确要求法人机构应定期对模型的有效性进行评估并予以完善。为了提供更为专业的服务,甫瀚基于多年积累的反洗钱服务经验,建立了一套行之有效的模型验证方法论。

本期专业视角,我们对反洗钱模型验证方法论、可疑交易监测模型验证和客户洗钱风险等级划分模型验证进行阐释,旨在通过分享甫瀚在反洗钱合规方面积累的服务经验,协助机构降低潜在的合规风险。

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