Open Banking

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O open banking é um movimento de transformação e revolução do sistema financeiro baseado em tecnologia, transparência e integração. Tem por objetivo ampliar a eficiência e a competição, aprimorando produtos e serviços financeiros a partir da integração de plataformas e infraestruturas, e do compartilhamento de dados entre bancos, fintechs e parceiros.

Teve início na Europa e chegou ao Brasil em 2019. Seu processo de adoção, já em andamento sob a coordenação do Banco Central, tem previsão para ser concluído até o final de 2021.

Ao participar do open banking, sua organização poderá conectar-se de maneira ágil e prática com diversas plataformas e soluções disponíveis no mercado, integrando-se ao ecossistema financeiro para monetizar seus produtos e serviços de forma inovadora e diferenciada, aprimorando a experiência de seus consumidores.

Nossa abordagem

Para que uma empresa seja bem sucedida ao ingressar no universo do open banking, ela deve considerar e atuar em 3 frentes:

Com amplo conhecimento do ecossistema financeiro, e experiência global em governança, riscos, Compliance, privacidade de dados e segurança cibernética, oferecemos conhecimento e serviços para acelerar seu programa de open banking:

Autorização regulatória

Suporte no entendimento das diretrizes e direcionamento de ações práticas para o contexto específico e objetivos do seu negócio.

Políticas, procedimentos e controles

Implementação e avaliação do arcabouço exigido pela regulamentação e necessário para garantir a ótima gestão da organização, contemplando:

  • Elaboração e revisão de políticas e procedimentos
  • Gestão da mudança
  • Estruturação de processos, modelos de operação e PMO
  • Estruturação, revisão e/ou auditoria dos controles internos
  • Implantação de ferramentas para gestão e manutenção do programa de Compliance
  • Serviços contínuos de Compliance

Segurança de informações e proteção de dados pessoais

Mapeamento e mitigação dos riscos envolvidos no compartilhamento de dados pessoais e sensíveis:

  • Programa de privacidade e proteção de dados alinhado às exigências da LGPD (DPO, políticas, processos, ferramentas, treinamentos e engajamento)
  • Prevenção a fraudes e integração com a gestão de riscos operacionais
  • Testes de invasão
  • Auditoria do ambiente de TI
  • Gestão de vulnerabilidades de TI
  • Gestão de incidentes - SOC LGPD

Governança

Desenho e implementação de uma estrutura de governança adequada ao contexto do negócio e em linha com às exigências do regulador.

Riscos de terceiros

Execução de Background check e diligências sobre fornecedores e terceiros, permitindo a avaliação e gestão contínuas do seu ecossistema.

Business Intelligence

Desenvolvimento da camada de análise de dados e dashboards para alavancar a inteligência do seu negócio e protegê-lo.

Continuidade da operação

Serviços e profissionais especializados utilizados quando necessário, de forma terceirizada, para apoiar sua operação:

  • Loan staff
  • Management Business Services - Alocação de equipes multidisciplinares para atendimento de demandas pontuais e/ou sazonais
  • DPO as a service
  • Compliance as a service

Nossos diferenciais:

Equipe de profissionais multidisciplinar com visão integrada de GRC nas camadas processos, sistemas, pessoas, gestão e infraestrutura.

Soluções alinhadas às melhores práticas, bem como legislações e regulamentações aplicáveis. Expertise em Compliance, incluindo Ética, Anticorrupção, Concorrencial, Prevenção à lavagem de dinheiro, Privacidade, ESG e outros.

Desenvolvimento de programas de privacidade e proteção de dados pessoais, incluindo as principais leis como GDPR e LGPD.

Parcerias estratégicas para oferta das melhores plataformas/ferramentas de mercado para o mapeamento de dados, execução e automação de processos, controle e gestão da operação.