Open Banking

O open banking é um movimento de transformação e revolução do sistema financeiro baseado em tecnologia, transparência e integração. Tem por objetivo ampliar a eficiência e a competição, aprimorando produtos e serviços financeiros a partir da integração de plataformas e infraestruturas, e do compartilhamento de dados entre bancos, fintechs e parceiros.

Teve início na Europa e chegou ao Brasil em 2019. Seu processo de adoção, já em andamento sob a coordenação do Banco Central, tem previsão para ser concluído até o final de 2021.

Ao participar do open banking, sua organização poderá conectar-se de maneira ágil e prática com diversas plataformas e soluções disponíveis no mercado, integrando-se ao ecossistema financeiro para monetizar seus produtos e serviços de forma inovadora e diferenciada, aprimorando a experiência de seus consumidores.

Nossa abordagem

Para que uma empresa seja bem sucedida ao ingressar no universo do open banking, ela deve considerar e atuar em 3 frentes:

Com amplo conhecimento do ecossistema financeiro, e experiência global em governança, riscos, Compliance, privacidade de dados e segurança cibernética, oferecemos conhecimento e serviços para acelerar seu programa de open banking:

Autorização regulatória

Suporte no entendimento das diretrizes e direcionamento de ações práticas para o contexto específico e objetivos do seu negócio.

Políticas, procedimentos e controles

Implementação e avaliação do arcabouço exigido pela regulamentação e necessário para garantir a ótima gestão da organização, contemplando:

• Elaboração e revisão de políticas e procedimentos
• Gestão da mudança
• Estruturação de processos, modelos de operação e PMO
• Estruturação, revisão e/ou auditoria dos controles internos
• Implantação de ferramentas para gestão e manutenção do programa de Compliance
• Serviços contínuos de Compliance

Segurança de informações e proteção de dados pessoais

Mapeamento e mitigação dos riscos envolvidos no compartilhamento de dados pessoais e sensíveis:

• Programa de privacidade e proteção de dados alinhado às exigências da LGPD (DPO, políticas, processos, ferramentas, treinamentos e engajamento)
• Prevenção a fraudes e integração com a gestão de riscos operacionais
• Testes de invasão
• Auditoria do ambiente de TI
• Gestão de vulnerabilidades de TI
• Gestão de incidentes - SOC LGPD

Governança

Desenho e implementação de uma estrutura de governança adequada ao contexto do negócio e em linha com às exigências do regulador.

Riscos de terceiros

Execução de Background check e diligências sobre fornecedores e terceiros, permitindo a avaliação e gestão contínuas do seu ecossistema.

Business Intelligence

Desenvolvimento da camada de análise de dados e dashboards para alavancar a inteligência do seu negócio e protegê-lo.

Continuidade da operação

Serviços e profissionais especializados utilizados quando necessário, de forma terceirizada, para apoiar sua operação:

• Loan staff
• Management Business Services - Alocação de equipes multidisciplinares para atendimento de demandas pontuais e/ou sazonais
• DPO as a service
• Compliance as a service