AML – Prevenção à lavagem de dinheiro

A lavagem de dinheiro é um problema global com graves consequências à nossa sociedade. No Brasil, o Banco Central estima que a lavagem de dinheiro movimente irregularmente cerca de R$ 6 bilhões por ano.

Leis e regulamentações estão sendo aprimoradas continuamente para combater este crime, impondo novas exigências sobre as empresas daqueles setores que estão mais expostos:

• Bancos e atividades financeiras
• Seguros, incluindo corretoras, seguradoras e resseguradoras
• Mercado de luxo, incluindo joias, pedras e metais preciosos
• Comercialização de objetos de arte, colecionáveis e antiguidades
• Empresas de segurança e transporte de valores
• Setor imobiliário
• Negociações esportivas e agenciamento de atletas e artistas
• Turismo
• Shows e eventos esportivos
• Organização de feiras, exposições e outros eventos de marketing
• Serviços de consultoria e advocacia
• Institutos e Associações
• Neste contexto, estas organizações precisam implementar e manter um robusto programa para o combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT), evitando seu envolvimento em incidentes midiáticos e sanções dos órgãos reguladores.

Nossa abordagem

A Protiviti oferece um amplo leque de soluções para auxiliar sua empresa na avaliação de seus riscos e de seu sistema de prevenção à lavagem de dinheiro e crimes financeiros, qualquer que seja seu porte e mercado de atuação:

Implantação do sistema de prevenção à lavagem de dinheiro:

• Mapeamento de riscos com foco em lavagem de dinheiro e crimes financeiros, de forma a identificar pontos críticos, riscos e vulnerabilidades
• Elaboração de documentos e normativos pertinentes, tais como: Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo, Política de Due Diligence, Política e procedimentos de “Conheça Seu Cliente/Parceiro” e identificação de “Pessoas Politicamente Expostas”
• Estruturação de responsabilidades pelo Sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, incluindo responsabilidades sobre a gestão e operacionalização do sistema e interações com demais áreas de atuação
• Treinamento presencial sobre crimes financeiros, lavagem de dinheiro ou temas específicos pertinentes à sua organização
• Elaboração de conteúdo para treinamento via e-learning
• Suporte na implementação do processo de “Conheça seu Cliente/Parceiro” e expansão do mesmo para funcionários.

Transformação Digital

Não é possível falar em um Sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro eficaz sem fazer uso de tecnologias que automatizem os processos e reduzam a incidência de análises subjetivas. Aportamos ferramentas de robotização, workflows, BI e analytics ao seu modelo, tornando todo o sistema mais ágil e efetivo.

Avaliação do sistema de prevenção à lavagem de dinheiro

• Avaliação do Sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro já implantado, contemplando a análise dos normativos e políticas já implantadas frente às exigências legais/regulatórias e melhores práticas do setor, bem como a definição de pontos de melhoria e evolução 
• Avaliação do processo de “Conheça Seu Cliente/Parceiro” já implementado e dos procedimentos utilizados
• Auditoria do Sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro
• Aprimoramento de itens específicos do seu Sistema