AML – Prevenção à lavagem de dinheiro

AML – Prevenção à lavagem de dinheiro
AML – Prevenção à lavagem de dinheiro

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A lavagem de dinheiro é um problema global com graves consequências à nossa sociedade. No Brasil, o Banco Central estima que a lavagem de dinheiro movimente irregularmente cerca de R$ 6 bilhões por ano.

Leis e regulamentações estão sendo aprimoradas continuamente para combater este crime, impondo novas exigências sobre as empresas daqueles setores que estão mais expostos:

  • Bancos e atividades financeiras
  • Seguros, incluindo corretoras, seguradoras e resseguradoras
  • Mercado de luxo, incluindo joias, pedras e metais preciosos
  • Comercialização de objetos de arte, colecionáveis e antiguidades
  • Empresas de segurança e transporte de valores
  • Setor imobiliário
  • Negociações esportivas e agenciamento de atletas e artistas
  • Turismo
  • Shows e eventos esportivos
  • Organização de feiras, exposições e outros eventos de marketing
  • Serviços de consultoria e advocacia
  • Institutos e Associações
  • Neste contexto, estas organizações precisam implementar e manter um robusto programa para o combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT), evitando seu envolvimento em incidentes midiáticos e sanções dos órgãos reguladores.

Nossa abordagem

A Protiviti oferece um amplo leque de soluções para auxiliar sua empresa na avaliação de seus riscos e de seu sistema de prevenção à lavagem de dinheiro e crimes financeiros, qualquer que seja seu porte e mercado de atuação:

Implantação do sistema de prevenção à lavagem de dinheiro:

  • Mapeamento de riscos com foco em lavagem de dinheiro e crimes financeiros, de forma a identificar pontos críticos, riscos e vulnerabilidades
  • Elaboração de documentos e normativos pertinentes, tais como: Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo, Política de Due Diligence, Política e procedimentos de “Conheça Seu Cliente/Parceiro” e identificação de “Pessoas Politicamente Expostas”
  • Estruturação de responsabilidades pelo Sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, incluindo responsabilidades sobre a gestão e operacionalização do sistema e interações com demais áreas de atuação
  • Treinamento presencial sobre crimes financeiros, lavagem de dinheiro ou temas específicos pertinentes à sua organização
  • Elaboração de conteúdo para treinamento via e-learning
  • Suporte na implementação do processo de “Conheça seu Cliente/Parceiro” e expansão do mesmo para funcionários.

Transformação Digital

Não é possível falar em um Sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro eficaz sem fazer uso de tecnologias que automatizem os processos e reduzam a incidência de análises subjetivas. Aportamos ferramentas de robotização, workflows, BI e analytics ao seu modelo, tornando todo o sistema mais ágil e efetivo.

Avaliação do sistema de prevenção à lavagem de dinheiro

  • Avaliação do Sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro já implantado, contemplando a análise dos normativos e políticas já implantadas frente às exigências legais/regulatórias e melhores práticas do setor, bem como a definição de pontos de melhoria e evolução 
  • Avaliação do processo de “Conheça Seu Cliente/Parceiro” já implementado e dos procedimentos utilizados
  • Auditoria do Sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro
  • Aprimoramento de itens específicos do seu Sistema

Nossos diferenciais

Equipe de profissionais multidisciplinar com visão integrada de GRC nas camadas processos, sistemas, pessoas, gestão e infraestrutura.

Referência em Compliance no mercado, com participação ativa nos principais institutos, grupos de trabalho e organizações de Compliance do Brasil, e diversos artigos técnicos publicados, webinars, palestras e whitepapers sobre o tema.

Experiência com todas dimensões de Compliance, incluindo a prevenção (estruturação dos programas e área, conscientização, treinamentos, etc), a operação das rotinas (atualização de normativos, canal de denúncias, diligência de terceiros, monitoramentos, auditorias periódicas, etc) e a reação sobre incidentes (gestão de crises, investigação e forense).