Monitoramento Contínuo de Fraudes

A fraude é qualquer ato ou omissão intencional com intenção de enganar outras pessoas ou entidades, resultando numa perda por parte da vítima e/ou num ganho para o fraudador. 

Mundialmente, estima-se que essas perdas financeiras decorrentes de fraudes estejam na ordem de US$ 42 bilhões apenas nos últimos 2 anos. Até 2025, projeta-se um valor de US$ 88 bilhões em perdas com fraudes por ano.

No Brasil, dados do IBGC indicam que 69% das empresas identificaram ocorrências de fraudes nos últimos 4 anos. Apesar disso, dentre os principais mecanismos adotados para o combate a fraude, o monitoramento ainda é o menos utilizado.

 

No nosso entendimento, os principais motivos para o insucesso das organizações no tratamento efetivo das fraudes são:

 

Este diagnóstico preliminar, aliado ao embasamento metodológico COSO/ACFE – Fraud Risk Management, permitiu captar 3 principais oportunidades de ação:

1. Implementar ferramentas tecnológicas efetivas para o monitoramento e identificação de fraudes de forma contínua
2. Solucionar inconformidades em papéis e responsabilidades,       atividades e conceitos, disseminando a cultura de gestão de fraudes
3. Difundir a percepção da materialidade e conectar a alta administração com o gerenciamento efetivo das fraudes
   
    

Nossa abordagem

A partir das oportunidades captadas, estruturamos três principais frentes de trabalho para atuação e desenvolvimento da gestão de fraudes nas organizações. 

 

Nossas soluções passam pelo entendimento das fragilidades nos processos críticos de negócio, desenvolvimento de modelos avançados de análise de dados para identificação de fraudes e desvios, e a estruturação da governança para gestão das fraudes e outros incidentes.

 

Plataformas Digitais de Monitoramento Contínuo de Fraudes

Nossa abordagem de implantação de plataformas digitais de monitoramento contínuo de fraudes vai desde o mapeamento do ambiente tecnológico e modelagem de indicadores até a operação do monitoramento contínuo como parte do dia-a-dia de nossos clientes.

 

Contamos com mais de 180 indicadores de monitoramento contínuo de fraudes mapeados até o momento da elaboração deste material (este número só cresce), considerando os seguintes cenários:

 

Soluções disruptivas

Empregando expertise e competências em analytics, machine learning, processing mining, equipe própria de desenvolvimento e parcerias estratégicas, implementamos soluções disruptivas para o controle de fraudes e perdas nos processos críticos das organizações.

 

Assessment de Riscos de Fraudes

Além da implantação de plataformas digitais de monitoramento contínuo de fraudes, contamos com mais de 25 anos de experiência em consultoria e advisory, atuando no mapeamento e priorização de vulnerabilidades e riscos nos processos críticos para elaborar um inventário de soluções e recomendações em plano de ação de mitigação dos riscos identificados, além do acompanhamento da implantação das soluções definidas.

 

Governança da Fraude & Estruturação de área Anti-fraudes

Nossa abordagem para a frente de governança da fraude e estruturação de áreas anti-fraudes contempla a avaliação de atividades, papeis, responsabilidades, estruturas organizacionais e governança de riscos, permitindo propor recomendações para a reestruturação da governança de riscos nas empresas.

 

Nossos diferenciais

• Somos uma consultoria de riscos. Temos a cultura de riscos presente em nossas abordagens, o que nos permite atuar com visão integrada, correlacionando riscos estratégicos e operacionais nos principais processos de negócio.
• Temos equipe de especialistas em ciência de dados. Nossos consultores são especializados em análises de dados dos principais processos de negócio. Além do conhecimento técnico em automação e programação, possuem a vivência em atuar em prol da melhoria e otimização de atividades.
• Aceleramos a implantação das soluções. Gerenciamos o projeto de ponta a ponta, minimizando os esforços internos do cliente na implantação de soluções e gestão dos riscos. Com isso, conseguimos acelerar fortemente o início da operação das soluções.
• Operamos com estrutura integrada e digital. Prestamos serviços de identificação e monitoramento de riscos em meios digitais. Temos a capacidade de desenvolver ferramentas e operar estruturas integradas de gerenciamento de riscos por meio da digitalização.
• Capacidade ampliada de atendimento, combinando projetos de consultoria, terceirização, operação e implementação de ferramentas.
• Alcance global e ação local suportada pela rede de escritórios Protiviti.