Circular 612/20 – SUSEP

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Circular 612/20 – SUSEP

Do que se trata?

Evoluir o Programa PLDFT (Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo) das organizações aplicáveis.

A quem se aplica?

As sociedades seguradoras e de capitalização, os resseguradores locais e admitidos, as entidades abertas de previdência complementar, as sociedades cooperativas autorizadas a funcionar pela Susep, as sociedades corretoras de resseguro, as sociedades corretoras e os corretores de seguros, de capitalização e de previdência complementar aberta.

Entrada em vigor

A Circular 612/2020 entra em vigor em 3 de maio de 2021 (exceto artigos 45 e 46 que já estão e permanecem vigentes) conforme estabelecido na Circular SUSEP 622/2021.

Pontos de atenção com a nova circular

1.    Sabe quem de fato são seus clientes e com quem você trabalha? Critérios de avaliação estão formalmente definidos?

2.    Seus processos contemplam como PEP – Pessoas expostas politicamente o previsto na circular?

3.    Governança do Programa PLDFT é adequada?

4.    Os riscos são conhecidos e gerenciados adequadamente? 

5.    Suas políticas estão atualizadas, como a Política de Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo?

6.    Programa de treinamento está formalizado e evidenciado? Cobre cultura e os aspectos técnicos? Cobre colaboradores, parceiros e terceiros?

7.    Processos de identificação, qualificação e classificação de clientes são adequadas?

8.    Cadastros e registros são adequados? São auditáveis?

9.    Processos garantem a identificação de operações suspeitas? Há critérios formais para a análise de riscos? Processo de comunicação as autoridades está adequado?

10.    Monitoramento e controles são efetivos? Contemplam as camadas de processos, sistemas, indicadores, infraestrutura e pessoas?

a.    Existe canal de denúncias e processo de tratamento e apuração estruturado para os casos de não cumprimento de leis, regulamentações e política PLDFT?

11.    Plano de auditoria foi atualizado com foco no cumprimento da circular?

Como podemos ajudar

  • Revisão e aprimoramento do seu Programa PLDFT
    • Análise de gaps e recomendações do Programa
    • Aprimoramento da governança
    • Mapeamaento de riscos na utilização de produtos e serviços na prática da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo.
    • Revisão de políticas
    • Elaboração de plano de comunicação e treinamento
    • Realização de treinamentos
    • Análise e proposição de indicadores e red flags
  • Integração do Programa PLDFT com o Programa de Compliance
    • Canal de denúncias, plataforma de gestão de casos e suporte no tratamento
    • Mapeamento de riscos de compliance
  • Compliance as a service – terceirize conosco as atividades de Compliance e otimize o uso da equipe própria
  • Plataforma Risk Check – due diligence
  • Plataforma e-learning - LMS 
  • Compliance Individual e Análise Sintética de Flexibilidade Individual (ASFI)
  • Auditoria do Programa PLDFT
  • Workflows e automatização de rotinas
  • Aprimoramento da governança de dados e privacidade

     
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