Anti-money Laundering Compliance

Por conta do crescente controle regulamentar relacionado às questões de AML (Anti-Money Laundering) e complexos desafios enfrentados pelas organizações de serviços financeiros a este respeito, as instituições estão percebendo a importância da implementação e manutenção de um robusto programa de AML. Além disso, as empresas reconhecem a importância da implementação de um programa de conformidade no combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT) que pode ser aplicado em diversos segmentos.

Alguns dados sobre crimes financeiros:

• Em 2016, o Banco Central informou que a lavagem de dinheiro movimenta cerca de R$ 6 bilhões por ano no Brasil
• O COAF recebeu 2,8 milhão de comunicações de suspeitas de lavagem de dinheiro somente em 2018, provenientes dos setores econômicos obrigados a realizar comunicação

Desafios e Oportunidades:

A avaliação dos riscos de lavagem de dinheiro em uma organização e as ferramentas e técnicas disponíveis para reduzir esses riscos podem representar um desafio significativo. De forma geral, os setores mais expostos ao crime de lavagem de dinheiro e demais crimes financeiros são:

 

• Bancos e atividades financeiras;
• Seguros, incluindo corretoras, seguradoras e resseguradoras;
• Mercado de luxo, incluindo jóias, pedras e metais preciosos;
• Comercialização de objetos de arte, colecionáveis e antiguidades;
• Turismo;
• Negociações esportivas e agenciamento de atletas e artistas;
• Shows e eventos esportivos;
• Organização de feiras, exposições e outros eventos de marketing;
• Setor imobiliário;
• Empresas de segurança e transporte de valores;
• Serviços de consultoria e advocacia;
• Institutos e Associações.
  
   

Leia o nosso blog:

Retrospectiva AML: As 10 principais lições aprendidas

Perspectiva Protiviti fornecida por: Carol Beaumier, Vice-Presidente Executiva e Diretora Administrativa de Prática de conformidade regulatória

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Como Podemos Ajudar

A Protiviti oferece um amplo leque de soluções para auxiliar as empresas a avaliarem se seu sistema de prevenção à lavagem de dinheiro e crimes financeiros está funcionando da forma adequada ao seu porte e mercado de atuação. Podemos atuar de várias formas:

 

Avaliação do sistema de prevenção à lavagem de dinheiro:

• Avaliação do Sistema de prevenção à Lavagem de Dinheiro já implantado, tendo como foco análise de pontos de melhoria e evolução;
• Análise de Gaps de Normativos e Políticas já implantadas frente às melhores práticas do setor;
• Avaliação independente do processo de “Conheça Seu Cliente” já implementado (podendo se estender para fornecedores e funcionários, por exemplo) e dos procedimentos utilizados;
• Auditoria do Sistema de Lavagem de Dinheiro existente, conforme exigido por alguns setores do mercado frente à legislação e/ou regulamentação aplicável;
• Aprimoramento de itens específicos do seu Sistema, de forma a garantir alinhamento com o mercado e suas melhores práticas.
  
   

Implantação do sistema de prevenção à lavagem de dinheiro:

• Mapeamento de Riscos com foco em lavagem de dinheiro e crimes financeiros, de forma a identificar pontos críticos, riscos e vulnerabilidades;
• Elaboração de documentos e normativos pertinentes, tais como: Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo, Política de Due Diligence, Política e procedimentos de “Conheça Seu Cliente” e identificação de “Pessoas Politicamente Expostas”, entre outras;
• Estruturação de responsabilidades pelo Sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, incluindo responsabilidades sobre a gestão e operacionalização do sistema, interações com demais áreas de atuação;
• Treinamento presencial sobre crimes financeiros, lavagem de dinheiro ou temas específicos pertinentes à organização;
• Elaboração de conteúdo para treinamento via e-learning;
• Suporte na implantação do Processo de “Conheça seu Cliente”, ou expansão do mesmo para fornecedores, parceiros, funcionários, etc.
  
   

Transformação Digital:

Não é possível falar em um sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro eficaz sem fazer uso de ferramentas que tornem o processo cada vez mais automático e menos sujeito a análises subjetivas. Podemos ajudar a identificar as principais ferramentas a serem utilizadas e auxiliar no desenvolvimento das mesmas, tornando o sistema mais ágil e eficaz.