Open Banking

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O que é o open banking

O open banking é um movimento de transformação e revolução do sistema financeiro, que aposta na tecnologia, transparência e integração.

Tem por objetivo incrementar a eficiência e a competição, bem como aprimorar produtos e serviços financeiros, através da integração de plataformas e infraestruturas, e compartilhamento de dados, envolvendo bancos, fintechs e parceiros.

O movimento de “open banking” se iniciou na Europa, e tem como marco importante o ano de 2015, quando o Parlamento Europeu adotou a diretiva PSD2 (diretiva de pagamento de serviços revisada). No Brasil, o processo começou em 2019, e estão previstas 4 fases ao longo de 2020 e 2021.

 

Quais os benefícios

Soluções inovadoras acessíveis e maior leque de opções para clientes de bancos e demais prestadores de serviços financeiros, aprimorando a experiência do consumidor.

Organizações poderão ter acesso aos dados e ecosistema financeiro, se integrar e monetizar com produtos e serviços inovadores e diferenciados, conectando-se de maneira ágil e prática a diversas plataformas disponíveis no mercado.

 

Principais desafios



 

Como a ICTS Protiviti poderá ajudar

Nossa experiência global nas temáticas governança, riscos, compliance, privacidade de dados e segurança cibernética, inclusive no setor financeiro, nos habilita a auxiliar as empresas interessadas a ingressar neste ecosistema:

  • Suporte com autorização regulatória - O processo de autorização regulatória pode ser desafiador. A Protiviti é hábil em ajudar as empresas a entender as diretrizes e convertê-la em ações práticas de negócio.
  • Projeto e implementação das políticas, procedimentos e controles necessários - Parte do desafio de estabelecer qualquer empresa, é ter as políticas, procedimentos e controles necessários para garantir que a empresa possa ser gerida. Etapa que tem ainda mais importância quando os negócios são regulamentados. A ICTS Protiviti é especializada em ajudar as empresas a criá-las, implantá-las e promovê-las, sejam elas relacionadas a gerenciamento financeiro, gerenciamento operacional ou regulamentação.
    • Elaboração e revisão de políticas e procedimentos.
    • Gestão da mudança. 
    • Estruturação de processos, modelos de operação e PMO.
    • Estruturação e revisão de controles internos.
    • Auditoria dos controles internos.
    • Implantação de ferramentas para gestão e manutenção do programa de Compliance.
    • Serviços contínuos de manutenção de programas de Compliance.
  • Segurança de informações e proteção de dados pessoais – o compartihamento de dados pessoais é chave no processo. Podemos ajudá-lo a mitigar os riscos, aumentando a sua tranquilidade.
    • Implantação de programas de privacidade e proteção de dados.
      • Processos e Políticas.
      • Ferramentas de manutenção do programa e de descoberta de dados.
      • Treinamento e consciência do uso em linha com as exigência da LGPD.
    • Prevenção a fraudes.
    • Integração com gestão de riscos operacionais.
    • Teste de invasão.
    • Gestão de vulnerabilidades de TI.
    • Incident management (SOC LGPD).
    • Auditoria do ambiente de TI.
  • Estabelecimento da governança apropriada - Ter a governança correta em prática é fundamental para um negócio ser bem administrado, e o regulador exige evidências de que essa governança é eficaz e real. A ICTS Protiviti ajuda no desenho e implementação de uma estrutura de governança que seja proporcional e atenda às necessidades do regulador.
  • Mitigação de riscos de terceiros – conheça melhor com quem você trabalha.
    • Background check e diligências.
    • Compliance individual.
  • Análise de dados – faça o melhor uso dos dados para avalancar os seus negócios, e também protegê-lo.
    • Analytics.
    • Estruturação de dashboards.
  • Continuidade da operação – fornecemos os serviços e profissionais especializados necessários, de forma terceirizada, para apoiar a sua operação.
    • DPO/Compliance as a service.
    • Staff loan.
    • Alocação de consultores para atender demandas sazonais de adequação à regras em vigor (MBS e terceirização).