Riesgos y cumplimiento

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Las normas cada vez más estrictas y las inversiones considerables han aumentado el tamaño y el ámbito de las responsabilidades que tienen las funciones que se encargan de los riesgos y del cumplimiento. Las expansiones suelen ser un terreno fértil para que se susciten ineficacias en cuanto al riesgo y existe un amplio margen para mejorar la eficacia en las tres líneas de defensa, al mismo tiempo que se estabilizan o se reducen los costos. La gestión de los riesgos y del cumplimiento de los reglamentos a menudo no se observan como factores de éxito, pero lo cierto es que tienen como fin impulsar el crecimiento y actuar como habilitadores de la estrategia empresarial. No obstante, si se implementan correctamente, no solo generan más confianza, sino mayor valor con mayor rapidez.  

Los consultores de riesgos y cumplimiento de Protiviti trabajan con directivos, miembros de juntas directivas y consejos externos con el fin de ayudar a las organizaciones a cumplir con los requisitos reglamentarios, a responder ante situaciones de falta de cumplimiento y a mejorar los procesos en torno a los sistemas de información que brindan apoyo a los aspectos de gobernanza, riesgos y cumplimiento (GRC). Protiviti ayuda a sus clientes a adoptar un método disciplinado para gestionar los riesgos de crédito, mercado y operación mediante una combinación de evaluaciones, de optimización de procesos y de análisis y validación de modelos.

Nuestras áreas de pericia incluyen:

Cumplimiento de leyes contra el lavado de dinero

Debido al mayor escrutinio por parte de los organismos reguladores en relación con los problemas y los complejos desafíos respecto a la lucha contra el lavado de dinero (ALM) que enfrentan las organizaciones de servicios financieros, las instituciones se están dando cuenta de la importancia que tienen la implementación y el mantenimiento de un programa ALM robusto. Nuestro equipo central de profesionales de AML colaborarán con usted para articular un programa que cumpla los objetivos de su organización y encajen en el entorno reglamentario actual.

Gestión del capital

El aumento en las expectativas de los organismos reguladores repercute en los bancos con una variedad de tamaños de activos y crea complejidades en un tema subyacente común que nuestros expertos en la materia abordan con eficacia: el equilibrio entre los riesgos y las retribuciones en la gestión de riesgos y del capital en toda la empresa.

Riesgos de crédito

Aún en períodos en los que no hay crisis, las pérdidas a causa del crédito cuestan millares de millones de dólares a las organizaciones cada año. Esos costos se pueden intensificar si se cuenta con metodologías, procesos y tecnologías deficientes e ineficaces. Los consultores de riegos de crédito de Protiviti ayudan a muchas de las organizaciones de vanguardia del mundo a reducir los costos y a mejorar la rentabilidad, al mismo tiempo que se equiparan las estrategias de riesgos de crédito con las tolerancias a los riesgos de nuestros clientes.

Gestión de riesgos empresariales

El hecho de tener un panorama exhaustivo de los riesgos de una institución ya no es un lujo, sino un requisito que disuade a las personas de hacer caso omiso de los riesgos que son relevantes en una organización. Protiviti colaborará con el fin de diseñar, implementar y mantener las capacidades eficaces que gestionen sus riesgos más críticos, y que aborden los problemas culturales y de otros tipos que surjan en su organización y que pudieran comprometer esas capacidades.

Riesgos de mercado y de materias primas

La comprensión de su perfil de riesgos y de su verdadera exposición a los mismos desde una perspectiva de rentabilidad, de operaciones y de flujo de efectivo, es el principal objetivo de nuestro dedicado equipo de riesgos de mercado y materias primas. Nuestros profesionales cuentan con experiencia en el intercambio, la protección y el control de los riesgos a fin de resolver los problemas que los directivos enfrentan en el acelerado entorno en el que vivimos hoy.

Gestión de riesgos operativos

A fin de prepararse para enfrentar los desafíos del siglo XXI, las firmas deben asegurarse de contar con una administración sólida de procesos, personal y sistemas. Nuestros profesionales le ayudan a mejorar su posición respecto a los reglamentos, a optimizar la evaluación de las calificaciones de las agencias y a aumentar la confianza de los accionistas.

Cumplimiento y corrección del cumplimiento de reglamentos

Las organizaciones de hoy confrontan desafíos sin precedentes al administrar los riesgos y al adherirse a los complejos reglamentos. La falta de cumplimiento puede costar la pérdida de toda una empresa. Nuestros profesionales le ayudan a desarrollar, implementar y sostener un programa eficaz de cumplimiento de los reglamentos, a fin de conservar su reputación y maximizar sus inversiones.

Carol Beaumier
Executive Vice President, Global Strategic Planning
+1.212.603.8337